¿Que es al estafa de cheques?
Hay dos tipos bien diferenciados:
1.- Mediante robo en buzones de correos, instalados en la vía pública, de las cartas de empresas y particulares que remiten con cheques a otras empresas o particulares, normalmente librados por cantidades pequeñas, como pago de alguna operación mercantil.
En el caso de las empresas, los delincuentes buscan también correspondencia comercial que les facilite alguna información acerca de la entidad, como firmas de directivos, cuentas corrientes, anagramas, etc. Los cheques obtenidos con esta modalidad delictiva, son alterados (“lavados” en su jerga), por procedimientos químicos o mecánicos, de tal manera que un cheque expedido por una cantidad pequeña es cobrado en la entidad bancaria por una cantidad muy superior.
En el cobro de estos cheques, normalmente cuando las cantidades superan los tres mil euros y según la práctica bancaria, debe ser identificado el beneficiario.
Esta identificación se realiza a través del D.N.I. correspondiente, el cual se encuentra también falsificado con datos ficticios o bien correspondientes a otras personas, cuyos datos han sido obtenidos de la correspondencia sustraída de los buzones de correos.
2.- La victima responde a un anuncio de Internet que promete oportunidades de trabajo en casa.
El estafador le envía un cheque a la víctima, un pago adelantado por el trabajo que va a hacer. Pero existe un problema: la compañía «accidentalmente» envía demasiado dinero, 6.000 € en vez de 4.000, por ejemplo.
Entonces se le pide a la víctima que deposite el cheque inmediatamente y envíe la diferencia mediante una transferencia bancaria. Al depositar el cheque, ven los fondos como disponibles, así que asumen que el cheque ha sido liberado. Esa es la parte clave del engaño. No entienden que el banco ha dejado disponible el monto del cheque, pero que éste no ha sido liberado y nunca lo será, porque es falso. Pero se ve absolutamente real.
No sólo les roban a las víctimas 2.000 €, que son enviados al estafador, sino que también se los deja en problemas con el banco por depositar un cheque falso.